10個(gè)典型案例揭秘“養(yǎng)老詐騙”套路

　　養(yǎng)老一直都是全社會(huì)共同關(guān)注的話題。但老年人因防范意識(shí)薄弱、辨別能力不強(qiáng)、法律知識(shí)不足，已經(jīng)成為犯罪分子狩獵詐騙目標(biāo)的重災(zāi)區(qū)。近日，金華市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室發(fā)布了一些典型案例匯編，揭露各類典型養(yǎng)老詐騙手段，讓我們一起深入了解！

　　典型案例1

　　冒充專家推銷

　　涉老“保健品”實(shí)施詐騙案

　　2014年始，馬某某等人在沈陽成立某健康咨詢公司、某商貿(mào)公司等，從事藥品銷售等活動(dòng)，因上述公司均無藥品經(jīng)營資質(zhì)，遂以其他具有經(jīng)營資質(zhì)公司名義從事藥品交易、存放。公司內(nèi)部主要有數(shù)據(jù)組、物流組、客服組、銷售組，各組分工明確、互相配合，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。公司通過印制《關(guān)于紅桃K長壽膏臨床效果觀察》《龍立勃補(bǔ)精活腎新療法》等資料，夸大藥品療效，通過大量投放免費(fèi)送小禮品的廣告，獲取被害人信息資料，隨后公司客服組按照話術(shù)冒充中華男性健康協(xié)會(huì)、國家863項(xiàng)目火炬計(jì)劃等工作人員，稱國家免費(fèi)發(fā)放評(píng)書機(jī)和健康資料，繼而了解被害人的年齡、退休工資、是否與子女同住、病情等相關(guān)情況，將符合詐騙條件的老年人名單報(bào)至物流組進(jìn)行郵寄物品和跟蹤。銷售組有針對(duì)性地冒充專家、教授等，夸大老年人的病情，甚至恐嚇不及時(shí)治療會(huì)惡化等，然后借機(jī)推銷保健品、虛構(gòu)治愈率，并謊稱名額有限，購買可以獲得高額優(yōu)惠等，讓被害人誤以為價(jià)格十分優(yōu)惠，實(shí)際以高于市場(chǎng)數(shù)倍的價(jià)格進(jìn)行銷售，以此騙取老年人養(yǎng)老錢共計(jì)人民幣5800余萬元。

　　2022年5月27日，東陽市人民法院以詐騙罪分別判處劉某某等15人有期徒刑九至三年不等，并處罰金，部分情節(jié)較輕的適用緩刑。

　　典型案例2

　　以投資生態(tài)園

　　養(yǎng)老院為名集資詐騙案

　　2019年4月以來，管某某成立常州某生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司，并在金華市婺城區(qū)、蘭溪市、衢州市龍游縣、常山縣等地成立分公司，未經(jīng)國家主管部門依法批準(zhǔn)，通過發(fā)傳單、打電話、口口相傳等方式，虛構(gòu)管某某名下的常州某生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司投資生態(tài)農(nóng)業(yè)園、養(yǎng)老項(xiàng)目、酒店等項(xiàng)目需要資金，并以高息為誘餌，引誘被害人借款給公司。截至案發(fā)，管某某利用上述手法，共計(jì)騙得吳某某等500余人共計(jì)人民幣2700余萬元，管某某并未將上述資金用于對(duì)外宣傳的建設(shè)生態(tài)園養(yǎng)老院項(xiàng)目。

　　2022年5月6日，婺城區(qū)人民檢察院以管某某涉嫌集資詐騙罪向婺城區(qū)人民法院提起公訴。

　　典型案例3

　　以投資旅游開發(fā)

　　為名集資詐騙案

　　2020年5月，金某某在金華設(shè)立某旅游開發(fā)公司。公司成立后，未進(jìn)行任何實(shí)質(zhì)性的經(jīng)營活動(dòng)，卻對(duì)外宣傳該公司在寧波市做“衡山島”旅游開發(fā)及水產(chǎn)養(yǎng)殖項(xiàng)目。金某某通過“王某某”、“林某某”(均身份不詳)等人以高額利息為誘餌，面向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金，所得資金被金某某、“王某某”、“林某某”等人瓜分，未用于項(xiàng)目開發(fā)。金某某等人以該公司的名義，向140余名投資人非法集資共計(jì)人民幣320余萬元。

　　2022年6月10日，金某某被金華市公安局江南公安分局刑事拘留，同年7月13日，被執(zhí)行逮捕。

　　典型案例4

　　溶解血栓“神藥”

　　虛假宣傳案

　　2021年9月以來，吳某某利用會(huì)議、講座、健康咨詢、免費(fèi)體驗(yàn)、播放PPT等方式宣傳清血酶TM FDP納清片(為普通食品)具有溶解血栓等功能，對(duì)普通食品的性能、功能、質(zhì)量等作虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳，欺騙、誤導(dǎo)老年消費(fèi)者以達(dá)到非法盈利的目的。至案發(fā)，吳某某已銷售清血酶FDP納清片224瓶(銷售價(jià)格156元/瓶，貨值34944元)，已預(yù)售未付款為446瓶(貨值69576元)。

　　2022年4月13日，浦江縣市場(chǎng)監(jiān)管局依法對(duì)吳某某作出責(zé)令停止違法行為，并處罰款20萬元的行政處罰。

　　典型案例5

　　“富硒小米”虛假宣傳案

　　2022年1月，武義縣某食品店辦理了食品經(jīng)營許可證后從事經(jīng)營活動(dòng)。同年4月11日，該店舉辦“富硒小米”產(chǎn)品團(tuán)購促銷會(huì)推銷“富硒小米”，以網(wǎng)絡(luò)視頻直播的方式向在場(chǎng)46名中老年人介紹“缺硒的危害”以及“硒在人體內(nèi)的作用”等內(nèi)容，告知消費(fèi)者食用“富硒小米”對(duì)人體健康有好處。會(huì)場(chǎng)墻上還印有“人體缺硒的危害(免疫力低下、誘發(fā)肝病、肝癌等)”“硒在人體內(nèi)的作用(可防癌、幫助控制血糖等)”等內(nèi)容的展示牌，以文字形式告訴消費(fèi)者“補(bǔ)硒的重要性”。上述宣傳內(nèi)容均摘取自網(wǎng)絡(luò)上文章和相關(guān)書籍刊物，在售“富硒小米”產(chǎn)品實(shí)際為普通食品，并無宣傳內(nèi)容中所述的保健或疾病治療功效。當(dāng)日被武義縣市場(chǎng)監(jiān)管局查獲。在檢查過程中，該食品店已主動(dòng)清除現(xiàn)場(chǎng)宣傳內(nèi)容，停辦相關(guān)促銷活動(dòng)。

　　2022年6月6日，武義縣市場(chǎng)監(jiān)管局依法對(duì)該食品店作出罰款3萬元的行政處罰。

　　典型案例6

　　以投資養(yǎng)殖場(chǎng)高利

　　回報(bào)為誘餌集資詐騙案

　　2020年7月至11月期間，陳某甲、陳某乙(均另案處理)等人先后在金華市金東區(qū)、婺城區(qū)成立并運(yùn)營浙江某農(nóng)業(yè)科技有限公司。該公司虛構(gòu)在杭州某林區(qū)有養(yǎng)殖場(chǎng)、山核桃等基地，以高利息回報(bào)為誘餌，向77名老年人非法集資，致使各被害人實(shí)際損失人民幣185萬余元。公司運(yùn)營過程中，劉某某、石某某明知該公司無正常業(yè)務(wù)且不能返還被害人資金的情況下，仍參與公司經(jīng)營，并分別擔(dān)任法定代表人，總經(jīng)理和財(cái)務(wù)等職務(wù)非法集資，獲取非法利益。

　　2022年6月27日，婺城區(qū)人民法院以集資詐騙罪依法判處劉某某有期徒刑五年，并處罰金8萬元；石某某有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣6萬元。

　　典型案例7

　　以開設(shè)公司形式募集

　　資金非法吸收公眾存款案

　　2015年11月，沈陽某商貿(mào)有限公司在全國設(shè)立四大戰(zhàn)區(qū)，各戰(zhàn)區(qū)以地市級(jí)為單位在全國設(shè)立分公司及店鋪，并依托各地分公司及店鋪采取線下網(wǎng)點(diǎn)地推方式向社會(huì)不特定群體募集資金。該公司實(shí)際控制人被沈陽中級(jí)人民法院判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。該公司金華一店共非法收取29名老年人投資款682萬余元。陳某某于2016年8月底進(jìn)入該公司金華一店工作，2017年升任店長，在其擔(dān)任店長期間，共收取投資人的投資額為403萬余元。

　　2022年5月19日，金華市公安局婺城分局以陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪移送婺城區(qū)人民檢察院審查起訴。

　　典型案例8

　　以投資敬老院承諾高額回報(bào)、

　　免費(fèi)入住為名非法吸收公眾存款案

　　2006年至2008年7月份之間，王某某以“世界和平慈善基金總會(huì)”義烏負(fù)責(zé)人的身份，以投資張某某開設(shè)的北京敬老都建設(shè)為名，對(duì)外宣稱投資10萬或21萬元，可以免費(fèi)入住“敬老都”、可獲得高額回報(bào)為誘餌，通過口口相傳、人介紹人的方式，在義烏協(xié)助張某某向不特定的多名公眾吸納資金1000萬余元。

　　2022年7月5日，義烏市人民法院以非法吸收公眾存款罪依法判處王某某有期徒刑二年，并處罰金。

　　典型案例9

　　以投資養(yǎng)殖黃魚

　　為名集資詐騙案

　　2020年，張某某、葉某某(均刑拘上網(wǎng))、楊某某、李某某計(jì)劃開設(shè)一家空殼公司專門吸引老年人投資，同年8月，在永康注冊(cè)成立了以李某某為法人的某農(nóng)業(yè)有限公司，張某某與葉某某為公司實(shí)際控制人，楊某某為公司的經(jīng)理及監(jiān)事。張某某為公司尋找了一批業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)，專門負(fù)責(zé)與前來投資的老年人進(jìn)行商談合同。2021年4月，張某某、葉某某、楊某某因與李某某產(chǎn)生分歧而退出該公司，李某某遂找到呂某某擔(dān)任公司經(jīng)理兼財(cái)務(wù)，直至同年8月份公司停止運(yùn)營。該農(nóng)業(yè)有限公司為空殼公司，無實(shí)際經(jīng)營生產(chǎn)，犯罪嫌疑人以公司做養(yǎng)殖黃魚等產(chǎn)業(yè)需要資金為由，通過發(fā)送禮品、組織活動(dòng)以及許諾高回報(bào)率等方式吸引150名老年人投資，集資款共計(jì)500萬元。

　　2022年6月，李某某、楊某某、呂某某三人被永康市公安局采取刑事強(qiáng)制措施。

　　典型案例10

　　以預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)為名

　　非法吸收公眾存款案

　　2017年6月以來，周某某等人先后成立湖南某公司浦江分公司、浙江某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司，雇傭業(yè)務(wù)員采用預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)、投資異地旅居項(xiàng)目等名義，向社會(huì)上不特定老年人吸收資金，并承諾每年支付7%至10%不等的福利補(bǔ)貼，兩年到期后歸還本金。為取得老年人對(duì)異地旅居養(yǎng)老項(xiàng)目的信任，浙江某公司在成立后，租賃浦江縣某地建造養(yǎng)老公寓，組織老年客戶前往湖南參觀公司及投資的其他項(xiàng)目。截至案發(fā)，周某某等人利用浙江某公司共向694名老年人吸收資金人民幣4600余萬元。

　　2022年6月29日，浦江縣人民法院以非法吸收公眾存款罪依法判處周某某等人有期徒刑四年六個(gè)月至一年六個(gè)月不等，并處罰金。